資産運用の初心者さんにはつみたてNISAがお勧めな理由！

投資と言うと初心者にはちょっと敷居が高いんじゃない?と思われるかもしれません。

そんな初心者さんにもお勧めできるのがつみたてNISAです。

今回はつみたてNISAが初心者さんに人気の理由とつみたてNISAの始め方をわかりやすくご紹介します!これを読んであなたも投資デビュー!!?

 

つみたてNISAは投資初心者向け!

つみたてNISAは名前だけなら聞いたことある方もいるかもしれません。

年間上限額は40万円で20年間まで非課税で積み立てられます。

つまり長期でコツコツ積み立てて、税の優遇を受けられる制度というわけです。

これを聞くと、結構お得そうですよね。

 

つみたてNISAの初心者の割合は78%

実は、つみたてNISAがはじめての投資デビューです!という人が多いのです。

日本証券業協会のデータによると、投資未経験者の割合は78.9%になります。

ちなみに、NISAの投資未経験者の割合は42.2%ですので、つみたてNISAの割合が高いことがよくわかりますね。

 

つみたてNISAが投資初心者におすすめの理由

つみたてNISAがなぜ初心者に圧倒的に人気なのか??

支持される理由をチェックしていきましょう!

 

長期運用でリスクを軽減できる

つみたてNISAは最長20年分の投資が可能です。

つまりコツコツと長く続けることができるのです。

長期投資は、投資のリスク軽減につながります。

歴史的に見ても、数10年単位の長期投資であればプラスになる確率が高まります。

リスクが軽減され、プラスになる確率が高くなるため、長期投資は初心者さんでも始めやすいのです。

 

選択肢が限られている

つみたてNISAの投資先として選べる選択肢は限られています。

つみたてNISAの投資先として選べるのは、金融庁が認めたETFと公募株式投資信託です。

幅広い選択肢があると迷ってしまいますが、選択肢が限られていることで逆に選びやすいのです。

 

ちなみに、NISAの方が選択肢は多いです。

こちらは投資の上級者さん向けとも言えますね。

まとめると、つみたてNISAが初心者に人気な理由は2つです。

1. 長期投資でリスクを軽減できる
2. 選択肢が限られて選びやすい

国のお墨付きであるつみたてNISAは投資の初心者さんでも始めやすいように工夫されています。

長期投資は早く始めるほど、時間を味方につけることができるので有利です。

 

つみたてNISAの始め方

つみたてNISAはどうやって始めれば良いのでしょうか?つみたてNISAの始め方を簡単にご紹介します。

 

①投資の目的を確認する

まずは投資の目的を確認するのが重要です。

なぜなら、目的によって投資の金額や期間が変わってくるからです。

というふわっとした目的ではいけません。

ただ、つみたてNISAは長期投資なのでほとんどの人の目的は老後資金になると思います。

少なくとも短期の投資ではないので、例えば3年後に車を買いたいとか5年後に家を買いたいなどの理由はつみたてNISAには適さないです。この点は注意ですね。

 

②投資できる金額を確認する

次に、投資できる金額を確認します。

ご自身の資産や月々の収入支出をチェックして、この金額なら問題なく投資できる！という額を確認します。

この時注意したいのが、くれぐれも余剰資金の中で投資を行うことです。

このお金が目減りしたら困る…!というお金は絶対投資に入れてはいけません!

③つみたてNISAの金額の上限

つみたてNISAは年間40万円が上限です。

この金額の範囲内で、金額やタイミングを好きに選ぶことができます。

例えば毎日積み立てなら1日あたり1646円、毎月積み立てなら月あたり33,333円、ボーナスも加味するなら、毎月30,000円でボーナスで20,000円など自分の好きに積み立てることができます。

④許容できるリスクを考える

許容できるリスクを考えることで投資先を選ぶときの参考になります。

リスクとは具体的には資産の何%までの目減りなら耐えられるか?ということです。

つみたてNISAのような長期投資であれば、基本的に暴落して値を下げても持ち続けることになりますが、多くの人は資産の目減りに心が穏やかではいられないと思います。

でも事前にここまでのリスクなら許容できると考えていると、たとえ資産が目減りしても冷静でいられるはずです。ちなみに、長期投資は一度始めたら細かな値動き等は一切見ない方が良いです。

ドーンと構えていきましょう。

⑤口座を開く

つみたてNISA用の口座を開きます。

いろいろな証券会社が取り扱っていますが、個人的なオススメは使いやすいネット証券です。

ネット証券は使いやすいだけでなく、手数料も安いので嬉しいですよね。

さてネット証券の場合はSBI証券か楽天証券を使う人が圧倒的に多いようです。

特によく楽天を使う人は、ポイントが貯まる楽天証券がオススメですね。

 

⑥投資先を選ぶ

口座を開設したら後は投資先を選ぶだけです!つみたてNISAは長期の運用になるので、「安定して成長が見込めるところ」を選ぶと良いでしょう

最近人気で話題になっているのが以下の二つです。

1. eMaxisSlim先進国株式
2. eMaxisSlim米国株式

両方とも長期的な成長が見込める投資先だと思います。

ですが、投資は自己責任です。

人気だからと乗っかるのではなく、必ず自分で調べてから投資するようにしましょう。

 

まずは行動してみよう

投資って緊急性がないので後回しにされがちなんですよね。

いつかはやろうと思っていても今は忙しいから後でいっか！！とどんどん先送りになってしまいます。

ですが、長期投資は早く始めた方がメリットが大きいです。

他の人よりも一歩先を行くためにも、まずは行動してみてはいかがでしょうか。

 

つみたてNISAの普及率は低い

ちなみに、NISAやつみたてNISAの普及率というのは非常に低いです。

NISAとつみたてNISAを合わせた割合は13%です。

まだ13%の人しか始めていないのですね。

という事は、あなたがつみたてNISAを始めるだけで上位13%に入れるわけです。

この差は20年後30年後に大きく現れてきますよ!

 

初心者におすすめのつみたてNISAで老後に備えよう

今回は初心者にお勧めのつみたてNISAをご紹介しました。初心者に人気の理由も納得ですね。

せっかく国がお膳立てをしているので、うまく利用して資産を形成するのが良いでしょう。

一緒に頑張っていきましょう!!